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顾问云独家对话晟马基金创始人钟铨:资管和咨询才是未来财富管理的核心竞争力(1)

2018-05-14 15:40:29  作者:  来源:中国商报  参与评论()人

据上海票据交易所数据显示,2018年第一季度,票交所办理票据承兑业务4.24万亿元,同比增长39.2%。同期,票交所办理票据贴现业务2.12万亿元,同比增长23.58%。期末,票据承兑余额为10.12万亿元,较年初增长3.42%;票据融资余额为4.97万亿元,较年初增长3.1%。

从票据承兑平均面额看,承兑面额进一步趋于小额化,票据支付结算功能不断增强。第一季度,票据承兑笔数515.62万笔,比上年同期大幅增长281.12%;承兑平均面额82.14万元,比上年同期下降63.48%。其中电票承兑平均面额134.34万元,比去年同期下降55.02%。承兑笔数逐季增加,平均面额逐季下降,表明票据支付结算功能不断增强,支持实体经济发展的效能进一步提升。

这个市场也吸引了类似晟马基金的专业票据经纪服务商。

晟马基金沿袭核心团队的创业基因,从票据经纪业务起步,为投资者提供供应链金融领域中票据类资产。依托团队10年以上的票据行业操盘经验,晟马基金希望成为全国领先的供应链金融服务管理平台。

日前,中国财富管理行业垂直自媒体「顾问云」,派出「中外独立三方财富管理行业实务分析项目组」,对晟马基金总经理钟铨进行了专访,一起就未来财富管理的核心竞争力展开探讨。

关于客户与产品

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顾问云:晟马基金的核心客户是哪些?核心需求是什么?

钟铨:晟马基金自成立以来以B端客户为主,C端客户为辅的开拓思路服务于市场,与北上广深等地区专业的独立财富管理机构合作,注重突显晟马的资产管理基因。在C端方面,晟马基金目前服务的高净值客户年龄主要集中在40-50岁,少部分是通过房地产投资以及股票投资积累财富,大部分是辛苦创业打拼的创一代和企业主,在中国信息互通较少的时代,通过信息不对称进行资源配置、提供生产力、满足市场需求致富。

在金融市场,风险与收益总成正比。目前中国富裕阶层的主要投资需求还是以稳健为主,不追求超高的收益率,而在于安全性和可持续性,能带来稳定的基金收益。

顾问云:根据目标客户群和天生禀赋,晟马基金是如何规划和拓展自身产品线的?

钟铨:晟马基金致力于为客户提供稳健、安全、高效的财富管理方案,专注于供应链金融服务领域的票据资产系列,包括银行承兑汇票和商业承兑汇票。晟马基金及其子公司汉马投资已获得私募其他类和私募证券类两类私募管理人牌照,产品主要是固定类收益基金和二级市场股票型基金。

晟马基金主动管理的固收类基金能给客户带来每年7-9%的稳定收益,客户的资产配置有接近一半的比例会投资于固定收益类品种,这一部分基础资产做好了,风险才能做到有效隔离。

晟马基金以主动管理银行承兑汇票类业务起家,在固收类产品的交易模式已经相当成熟,在未来会加大发行有流通性的商业承兑汇票作为底层资产的固定收益类基金,服务于国内主流核心企业的供应商,例如恒大地产、恒大园林、中铁系、中建系、碧桂园、中石油、中石化等,为供应商提供贴身的票据融资服务。通过做确定性的服务盈利,将票据继续做强做大,实现核心底层资产的绝对安全,致力于成为国内固收类基金的引领者。

除了固定收益类产品,晟马基金也为客户提供收益更加可期的二级市场投资和股权投资。晟马基金旗下的全资子公司汉马投资持有私募证券类基金管理人牌照,专注二级市场的价值投资,投资顾问团队均为合伙人,来自大型券商投研部门和独立投资人,拥有丰富的风险管理和投资实战经验。

关键词:顾问云
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